如何进行保单管理？

1、保单管理要点

1. 了解家庭配置情况

买保险最可怕的就是老公不知道老婆买了，老婆不知道老公买了，子女不知道爸妈买了，爸妈给自己买了，还打算偷偷给孩子们一个惊喜。

保险抵御的是意外，而我们没有人知道明天与意外哪个会先来。所以正确的做法就是，买到保险后，第一时间告知家人投保情况，并且告知存放保单地点。

2、2. 了解保单信息

收到保单后，我们要在先进行保单确认，确认好投保人、被保险人、联系人、电话等基础信息。

这之后，我们还要确认缴费方式和缴费日期，做好提醒，防止忘缴费的情况出现。

3、3. 保单管理方式

a. 实体集中放置：线下购买保险拿到保单后，最好把全家人的保单集中放置在同一个文件夹中，再放在保险柜或者其他安全且家人都知道的地方；

b. 电子表单多备份，集中存放：如果是在网上购买的保险，建议多进行几次备份，防止U盘损坏导致的保单丢失，同时每个备份模块最好集中存放一家人的电子保单。

4、4. 保单管理工具

目前市面上也有很多不错的保单管理工具，我们可以根据自己的需求选择。