理财经理综合素质都哪些？

1、首先是理财业务中两大服务核心——养老规划、教育规划

养老规划与教育规划的意义

养老规划与教育规划的目标

经济发展对养老规划与教育规划的指引

养老规划与教育规划对金融从业人员的契机

2、然后是客户开发中的理财性格分析

客户行为特征与投资风格觉察

不同客户的行为特征分析

个性特质对理财风格的影响

不同层次客户的需求判断

客户理财风格觉察识别、分析与应用

客户理财心理识别与分析

自我风格觉察与分析

自我定位与优势分析

了解自己的销售行为与模式

习惯性行为对客户开发与服务的影响

认识自我之“理财风格评测

3、还有就是教育规划

教育金规划的分类与意义

教育金规划的内容

教育金规划的特点

教育金各细项规划及规划流程

结合金融机构工具特色开展教育金规划

4、最后是结合养老与教育金规划的无压力营销

结合养老与教育金规划的营销方向指引

无压力情景营造

慧者如何隐锋芒

情景话题---如何探寻客户心理

情景话题---如何展开主题内容

情景话题——养老与教育金规划快速呈现工具的使用与说明

理财师个人修炼基本法则

理财师技能提升技巧

工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具