如何进行财富的保全和传承

1、从海鑫钢铁的衰败、许麟庐的遗产争夺案，反馈出目前很多的家族企业、高净值群体在财富传承上没有进行充分的规划，存在较大的风险。

2、要建立百年望族，在家族传承上需要考虑——

打造使命承诺：解决下一代愿不愿意接班的问题，减少内部损耗，激励下一代的责任意识。

完善文化环境：解决接班人允不允许被选中的问题，促进家族价值观、发展观的行程，建立更多共识。

提升人才管理：解决接班人能不能够撑起来的问题，培养出更适合的接班人。

3、想要做好家族财富的传承，需要进行系统化、结构化的规划——

刚性结构：建立遗嘱、资产规划、信托架构，完善税务策略、投资策略。

柔性结构：建立和睦的代际关系，统一成员的价值观，体现家族身份的彰显，建立财富的世代保有和传承增长观念。

4、了解家族进化论——一般的有钱人——财富家庭——目标是财富剥离

有责任的有钱人——财富家族——目标是财富保全

成功的有钱人——卓越家族——目标是财富配置

5、家族传承的目标——家族财富应该公平有效的分配给子女，应该传递家族事业控制权以保障事业的持续有效发展，应该维护和促进家族的和睦与幸福。

6、要做好财富传承，应该先进行财富的剥离，无剥离不传承——

固定资产应该逐步转化为金融资产

显性资产应该逐步转化为隐形资产

应税资产应该逐步转化为免税资产

自持资产应该逐步转化为代持资产

婚姻资产应该逐步转化为抗婚变资产

投资资产应该逐步转化为保全资产

7、与高净值客户沟通财富传承需要涉及六个问题——

财富能传承，财智能复制传承吗？

您的后代真的愿意或者能够接受您的企业吗？

您的资产真的是您的吗？

太早给孩子大量的钱会被挥霍或篡夺吗？

如何保护子女财产不受婚姻变故的影响？

您希望转移资产的同时保留一定的控制权吗？