管理风险和承担风险概述

1、风险只能相对的管理，无法绝对的控制。作为投资者，风险管理是对于可能性的处理。

2、通过一系列方法来确定投资组合的各项比例的约束条件，使投资组合在面临可能的不利影响下，其负面效果不会超出预定的范围。

3、风险在投资、投机和赌博中都存在，所以风险管理的方法不仅仅适用于投资，也适用于投机和赌博。

4、只要坚持根据风险承受水平来确定投资组合的原则，那么相应的风险就是可处理的。

5、如果一个投资组合不愿意承担额外的市场因子风险，那么它可以采取在基准指数的成分股中选择。

6、按照市值进行分层抽样构建组合来保持市值中性，或者在组合优化过程中设定平均市值目标为基准指数的平均市值。

7、要尽可能去认知风险，尤其是要挖掘思维中的盲点。要调整投资组合，直到所有可预期的风险都是自己可以承受的。